Faktoring jako zdroj financování podniku

Faktoring je moderní způsob financování, který podnikům poskytuje nejen likviditu, ale i časovou úvahu na správu jejich pohledávek. Tento nástroj je tak proto stále populárnější mezi firmami, které hledají flexibilní a efektivní řešení svých finančních potřeb. Pomáhá totiž zlepšit cash flow, eliminovat riziko platební neschopnosti a usnadňuje správu pohledávek, což podnikům umožňuje soustředit se na růst.

Co je faktoring?

Faktoring je finanční služba, která umožňuje podnikům získat okamžitou hotovost za jejich neuhrazené pohledávky. To znamená, že firma prodá svou pohledávku faktoringové společnosti, která za ni vyplatí až 90 % hodnoty pohledávky. Zbytek je vyplacen po uhrazení faktury odběratelem.

Jak to celé funguje?

Faktoring jako takový funguje jednoduše a přesto je velmi efektivní. Celý proces lze ve zkratce popsat v pěti krocích:

1. Uzavření smlouvy: Podnik se dohodne s faktoringovou společností na podmínkách spolupráce.
2. Postoupení pohledávky: Firma postupuje svou pohledávku faktoringovému poskytovateli.
3. Okamžitá platba: Faktoringová společnost vyplatí část hodnoty pohledávky (obvykle 70–90 %).
4. Správa pohledávek: Faktoringová firma se stará o inkaso pohledávky od odběratele.
5. Doplatek: Po uhrazení faktury odběratelem je firmě vyplacen zůstatek snížený o poplatky za služby.

Hlavní výhody

Využívání faktoringu přináší podnikům mnoho výhod. Mezi ně patří:

1. Rychlá likvidita: Faktoring umožňuje firmám rychle získat hotovost, což je klíčové při udržení plynulého cash flow.
2. Snadnější správa pohledávek: Faktoringová společnost se postará o inkaso a řešení případných problémů.
3. Snižování rizika: Většina faktoringů zahrnuje pojištění pohledávek, což chrání podnik před platební neschopností odběratele.
4. Zlepšení vyjednávací pozice: Firma může nabídnout odběratelům delší lhůty splatnosti, což následně může zlepšit obchodní vztahy.

Typy faktoringu

1. Regresní faktoring: Riziko nezaplacení zůstává na straně firmy.
2. Bezregresní faktoring: Riziko platební neschopnosti odběratele přebírá faktoringová společnost.
3. Mezinárodní faktoring: Užitečné pro firmy, které obchodují se zahraničními partnery. Umožňuje nejen rychlou úhradu pohledávek, ale také poskytuje administrativní podporu nebo ochranu před kurzovými riziky a platební neschopností zahraničních odběratelů.

Kdy je vhodný?

Faktoring se hodí především pro firmy, které:

• Mají dlouhé lhůty splatnosti faktur.
• Potřebují rychlejší přístup k financím.
• Chtějí snížit administrativní zátěž spojenou se správou pohledávek.

Proč zvážit faktoring?

Faktoring nabízí efektivní řešení pro firmy, které hledají flexibilitu v oblasti financí. Na trhu působí mnoho spolehlivých poskytovatelů, kteří nabízí různé typy těchto služeb uzpůsobených potřebám podniků. Pokud chcete získat detailnější informace, vyplatí se obrátit na odborníky v této oblasti, jako je například Bibby Financial Services, který poskytuje komplexní podporu a poradenství.